KATEGORI PELANGGARAN

Informasi kategori pelanggaran yang berguna untuk pengisian formulir pengaduan.

Gunakanlah kategori yang paling sesuai dengan kejadian yang Anda laporkan.

Jika anda tidak menemukan kategori yang sesuai, gunakan kategori “Pelanggaran Lain” dalam pengisian formulir. Berikan keterangan singkat dan jelas agar memudahkan proses penanganan/investigasi.

INFORMASI MENGENAI KATEGORI PELANGGARAN

Jika Saudara melihat atau mencurigai kejadian dalam kategori di bawah ini :

  1. Kecurangan

    Perbuatan tidak jujur atau tipu muslihat meliputi antara lain penipuan, pemerasan, pemalsuan, penyembunyian atau penghancuran dokumen/laporan atau menggunakan dokumen palsu, yang dilakukan oleh seseorang/sekelompok orang yang menimbulkan potensi kerugian ataupun kerugian nyata terhadap perusahaan.

    Contoh
    • Membuat dan/atau menggunakan dan/atau memberikan dan/atau mengubah dan/atau menyalin dan/atau menggandakan data dan/atau keterangan yang tidak sesuai dengan sebenarnya sehingga merugikan Perusahaan dan/atau nasabah

  2. Penggelapan Aset

    Penggelapan aset adalah tindakan sengaja oleh pegawai untuk memiliki suatu barang dalam kekuasaannya bukan karena kejahatan, benda mana seluruhnya atau sebaian milik BNI Syariah dan tindakannya melanggar ketentuan internal yang berlaku.

  3. Pembocoran Informasi

    Pembocoran informasi adalah tindakan sengaja Insan BNI Syariah memberikan, meneruskan, menyebarkan data, transaksi dan informasi lainnya yang wajib dirahasiakan oleh BNI Syariah, peraturan perundangan atau otoritas tertentu kepada pihak-pihak lain yang akan merugikan BNI Syariah baik finansial maupun non finansial.

  4. Tidak Pidana Perbankan (tipibank)

    Tindak pidana perbankan (tipibank) adalah perbuatan yang dilarang oleh hukum perbankan yang dilakukan oleh pegawai dan Manajemen BNI Syariah.

  5. Pelanggaran peraturan / hukum

    Melakukan tindakan/perbuatan pelanggaran yang diancam sanksi menurut ketentuan hukum yang berlaku baik internal maupun eksternal.

    Contoh:
    • Bertindak diluar kewenangan dengan tujuan untuk menguntungkan diri sendiri atau pihak lain (internal)
    • Perbuatan yang dapat dikategorikan sebagai aktivitas pencucian uang (eksternal).

  6. Benturan kepentingan

    Situasi  dimana  Insan  BNI Syariah  (anggota Direksi,  anggota  Dewan Komisaris, anggota komite,  pegawai tetap/non tetap/outsourcing)  karena  kedudukan, jabatan atau wewenang yang  dimilikinya di BNI Syariah mempunyai kepentingan pribadi yang  dapat mempengaruhi   tugas  yang   diamanatkan  oleh  BNI  Syariah  secara objektif,  sehingga menimbulkan  adanya  pertentangan antara kepentingan pribadi dan/atau kelompok dan/atau keluarga dengan kepentingan ekonomis BNI Syariah.

  7. Contoh :
    • Memberikan kontrak atau pekerjaan atau informasi yang terkait dengan kontrak kepada pihak lain , keluarga, saudara, tanpa melalui prosedur yang berlaku di BNI Syariah.

  8. Penyuapan dan atau Gratifikasi

    Menerima  sesuatu  dari  pihak  lain  terkait  dengan   jabatan/ wewenang/ tanggung jawabnya dalam bentuk barang dan jumlah/nilainya ditentukan  di dalam Kode Etik Insan BNI Syariah.

    Contoh :
    • Menerima imbalan secara langsung maupun tidak langsung dalam bentuk apapun dari pihak manapun yang terkait dengan tugas dan tanggung jawab

  9. Kelakuan tidak etis

    Perbuatan atau tindakan yang dilakukan oleh Insan BNI Syariah yang tidak dapat dibenarkan secara etika.

    Contoh :
    • Melakukan perbuatan asusila atau perjudian di lingkungan BNI Syariah pada saat jam kerja.
    • Mabuk, meminum minuman keras yang memabukkan, memakai dan atau mengedarkan narkotika dilingkungan BNI Syariah pada saat waktu kerja

  10. Perbuatan melanggar Kepatuhan Syariah

    Perbuatan yang tidak memenuhi unsur kepatuhan terhadap syariah dan tidak membawa kebaikan dalam semua aspek secara keseluruhan dan menimbulkan kemudharatan.

    Contoh :
    • Melaksanakan transaksi akad dengan unsur Riba, Maisir, Gharar, Haram dan Zalim.
    • Melaksanakan tugas dan fungsinya dengan melakukan tindakan dan atau menggunakan kata-kata yang dapat diartikan penghinaan, kata-kata kasar, tidak seronoh terhadap rekan kerja, atasan atau bawahan

  11. Pelanggaran lain

    Pelanggaran yang dapat dipersamakan dengan yang ada diatas.